在自己的银行卡里取钱

却被民警抓了?

近日

某银行工作人员

通过警银联动机制

及时识破一起电信诈骗

第一时间联动沙市公安反诈中心

胜利街派出所

快速出击、精准处置

成功抓获涉嫌诈骗的刘先生

及时拦截诈骗赃款

守住了群众的“钱袋子”

事情回顾

4月8日16时许

胜利街派出所接到辖区

某银行工作人员报警

称市民刘某在网点

申请办理1万元取款业务时

账户异常情况引发工作人员警惕

据银行工作人员介绍

核查刘某账户信息时发现

该账户近半年仅发生多笔小额交易

与正常账户交易习惯明显不符

已触发平台预警

工作人员进一步询问收款详情时

刘某神色局促、言辞闪烁

一会儿说“是朋友所转”

一会儿又说是“工资”

始终无法清晰说明资金来源

在取款期间频频低头查看手机

△取款期间刘某频频低头查看手机

当工作人员要求刘某

提供转账方联系方式时

刘某声称双方仅通过电话沟通

进一步观察发现

竟是在某网页内进行沟通

凭借丰富的反诈经验

银行工作人员推测刘先生

很有可能通过该途径赚取“不义之财”

△银行经理通过刘某手机联系所谓的“对方”

△银行经理通过银行系统信息联系汇款方

银行经理随即通过刘某的手机

联系上所谓的 “对方” 进行核实

对方在沟通中对答如流

面对这一情况

银行工作人员并未轻易放松警惕

随即要求对方提供

身份证号码以进一步核实身份

同时为确保核实结果准确无误

工作人员当场拨打了该转账方

在银行系统留存的真实电话

受害人表示因点击不明网络链接被骗

刘某账户内的资金正是涉案诈骗款

△刘某不断催促工作人员

等待过程中，刘某察觉异常

不断以“马上要下暴雨了”

“取个钱怎么这么慢”

等理由催促办理

工作人员以 “业务正在审批” 

为由耐心周旋，巧妙稳住刘某

同时迅速联动

沙市区公安分局反诈中心

严防涉案资金被转移

接警后，民警火速抵达网点

在分局反诈中心的支撑下

快速捋清事件脉络

面对民警询问，刘某强装冷静

按照上线教授的话术试图隐瞒实情

△指认现场

民警随即引导被害人

前往最近的派出所报案

经过民警的耐心调查与教育

刘某对自己非法出借银行卡

协助诈骗分子

转移资金的行为供认不讳

在民警带领下，返回银行

将10000元涉案资金全部原路转回

目前，该案正在依法进一步侦办中

△民警与受害人微信聊天记录

△民警向银行工作人员赠送警察小熊

事件成功处置后

沙市公安专程为涉事银行工作人员

送上可爱的警察小熊

为他们高度警惕

沉着应对的反诈担当点赞

致以暖心鼓励

点赞!

    “跑分取现”看似是“帮人转账、轻松赚钱”，实则是为电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动转移赃款的“洗钱工具”，参与者终将受到法律的严惩。

    广大群众切勿因贪图小利，将自己的银行卡、手机卡、支付账户出租、出借、出售给他人，更不要参与“刷单返利”“代人取现”等可疑活动。一旦发现有人招募“卡农”“车手”或存在异常资金交易行为，应及时向公安机关举报。